صرّافو الإمارات أمام معايير جديدة وسط شبهات بغسل الأموال
ضغوط أميركية دفعت المركزي إلى إصدار معايير جديدة (غيتي)
تلقّت شركات الصرافة في الإمارات العربية المتحدة أوامر من البنك المركزي برفع معايير عملها، بعد أن قطعت عدة بنوك العلاقات معها، بسبب مخاوف بشأن مخاطر تدفقات مالية غير قانونية.
واستفادت شركات الصرافة المعنية بالشبهات الدولية حولها، من تحوّل الإمارات مركزاً عالمياً لتحويل العملات الأجنبية ونقل الأموال من وإلى الشرق الأوسط وآسيا وأفريقيا وأجزاء من أوروبا إلى تلك المناطق بفضل العمالة الوافدة الضخمة في البلاد ونمو قطاعي الأعمال والسياحة.
لكن بعضاً من شركات الصرافة العاملة في البلاد، البالغ عددها نحو 125 شركة، تواجه صعوبات، في السنوات الأخيرة، مع تنامي عدد بنوك المراسلة بالدولار، التي يتم الاعتماد عليها في تسوية التعاملات، وقطع البنوك المحلية العلاقات مع تلك الشركات.
وعادة ما تعزو البنوك ذلك إلى تكاليف الامتثال الباهظة اللازمة لضمان أنها لا تعمل مع شركات صرافة تقوم بغسل أموال أو تمول الإرهاب.
وفي مسعى لتحسين أوضاع القطاع المالي، نشر البنك المركزي، في وقت سابق من الشهر الجاري، وثيقة تتألف من 150 صفحة، أوضح فيها معايير يجب على شركات الصرافة الامتثال لها، بحلول يناير/كانون الثاني 2019، وإلا ستتعرض إلى غرامات، أو سيتم إلغاء تراخيصها في أسوأ الحالات.
وقالت مصادر مطلعة إن المعايير تشمل مطالبة شركات الصرافة بتعيين مسؤول عن الامتثال، وأن تفحص وتسجل هوية المرسلين والمستقبلين لجميع تحويلات الأموال. وفي الوقت الحالي فإن شركات الصرافة غير ملزمة بهذا، سوى بالنسبة للمعاملات التي تزيد عن ألفي درهم (545 دولاراً).
وقالت المصادر إن تحويلات الأموال بين شركات الصرافة في الإمارات ينبغي أن تتم عبر نظام التحويل الإلكتروني للبنك المركزي بدلا من إتمامها نقدا.
وأضافت المصادر أن شركات الصرافة أُبلغت أيضا بتجنب النقد في التعاملات المرتبطة بالتجارة، وأن تنفذ فقط معاملات للمؤسسات الخيرية وغيرها من الجمعيات التي لديها تصريح من الحكومة بجمع التبرعات وتحويل الأموال إلى الخارج.
وفيما امتنع البنك المركزي عن الرد على طلب من رويترز للتعقيب، قال أسامة آل رحمة، رئيس مجموعة مؤسسات الصيرفة والتحويل المالي، وهي تجمع للقطاع، والرئيس التنفيذي لشركة الفردان للصرافة "تنفيذ تلك الأمور سيتطلب الكثير من التكاليف... شركات الصرافة الكبيرة ستكون قادرة على الامتثال - والكثير منها ممتثل بالفعل. لكن فيما يخص الشركات الصغيرة والمتوسطة، فإن الخيار سيكون إما الاندماج أو العثور على وسيلة لتحسين متطلبات رأس المال".
وواجهت شركات الصرافة بالفعل بيئة تنظيمية صارمة على نحو متزايد، في السنوات الأخيرة.
وفي بداية 2016، دخلت توجيهات جديدة بخصوص الحد الأدنى لرأس المال حيز التنفيذ، مع مطالبة الشركات بأن تحتفظ برأسمال لا يقل عن 5 ملايين درهم إذا كانت تقدم خدمات التحويل النقدي ارتفاعا من مليوني درهم في السابق. ويتعين على الشركات التي تتولى مدفوعات الأجور أن تحتفظ بعشرة ملايين درهم على الأقل.
وفي مسعى لتحسين سمعة القطاع، نشرت مجموعة مؤسسات الصيرفة والتحويل المالي، في يناير/ كانون الثاني، دليلا بشأن مكافحة غسل الأموال، لمنح شركات الصرافة إرشادات بشأن أفضل الممارسات.
وقال أمين الصندوق لدى مجموعة مؤسسة الصيرفة والتحويل المالي والرئيس التنفيذي للمشرق للصرافة، راجيف رايبانتشوليا: "نسعى إلى خلق وعي بشأن ما نقوم به"، مضيفا: "نتحدث باستمرار مع بنوك المراسلة الأميركية والبنوك المحلية، ونطلب منهم النظر إلى شركات الصرافة على أساس فردي قبل اتخاذ قرار بقطع العلاقات، المراسلة البنكية مهمة جدا لتلك الشركات".
وألغى البنك المركزي في الإمارات رخصة شركة صرافة واحدة عام 2016 بسبب مخالفتها قواعد مكافحة غسل الأموال، واتخذ الإجراء نفسه بحق شركتين أخريين في عام 2013، بسبب خرق قواعد تنظيمية مالية.
(الدولار= 3.6726 دراهم إماراتية)
(العربي الجديد، رويترز)
