تعرّف إلى أزمة مصارف إيطاليا المتعثرة بالأرقام

تعرّف إلى أزمة مصارف إيطاليا المتعثرة بالأرقام

24 مايو 2018
+ الخط -


استطاعت بنوك إيطاليا خلال 3 سنوات مضت أن تلجم قروضها المتعثرة بنسب مهمة حتى نهاية ديسمبر/ كانون الأول الماضي. لكن أزمة هذه الديون عادت لتتصدّر المشهد المصرفي الأوروبي مع استعار الخلاف السياسي في هذا البلد. فإلى أين وصلت هذه الأزمة بالأرقام وما مدى تضرر مصارف إيطاليا، بخاصة الكبار، منها؟

في المؤشرات الرئيسية، بلغ إجمالي انكشاف القطاع المصرفي الإيطالي على "القروض المتعثرة" (NPE) نحو 264 مليار يورو، منها 94 مليار يورو مصنفة "قروضاً مشكوكاً في تحصيلها" (UtP)، حتى أن الأخيرة تجاوزت "الديون السيئة" بالنسبة للقيمة الدفترية الصافية (66 ملياراً و64 ملياراً على التوالي)، وفقاً لتقرير صادر هذا الشهر عن شركة "برايس ووتر هاوس" (PWC).

وبنهاية العام المالي 2017، بلغ انكشاف البنوك على الديون المشكوك في تحصيلها 94 مليار يورو، منها 80% تتركز عند البنوك العشرة الأولى. وعلى رغم الاتجاه النزولي، لا يزال هذا النوع من القروض هائلاً.

واللافت أن حصة البنوك الكبرى من القروض المشكوك في تحصيلها ارتفعت العام الماضي بعدما بلغت 76% عام 2016.

أما أكبر 3 بنوك إيطالية، فقد بلغت حصتها من هذه القروض 53% العام الفائت، صعوداً من 51% عام 2016.



ويُلاحظ أن الأزمة المصرفية الجديدة انفجرت على الرغم من أن الديون المشكوك في تحصيلها اتخذت منحى نزولياً منذ عام 2015 عندما انخفضت 3% مقارنة بعام 2014، وواصلت هبوطها بنسبة 8% عام 2016، ثم بنسبة عالية بلغت 20% سنة 2017.

لكن على رغم الاتجاه النزولي هذا، تُعد القروض المشكوك في تحصيلها قضية لا بد من معالجتها سريعاً. إذ إن 37% من هذه القروض المتعثرة هي ديون مشكوك في تحصيلها عند البنوك الإيطالية العشرة الأوائل، وفقاً لأرقام نهاية العام الماضي.

كما أن 4 من أصل البنوك العشر الكبرى يتجاوز فيها معدل القروض المشكوك في تحصيلها 40% من أصل الديون المتعثرة.

وبحسب توزيع القروض المتعثرة على البنوك الإيطالية، يتبيّن أن "يونيكريدت" صاحب أكبر حصة على هذا الصعيد، إذ تحتوي محفظته على ما قيمته 20.3 مليار يورو من هذه القروض، يليه "إنتيزا سان باولو" بمبلغ 17.9 ملياراً، ثم "إم.بي.إس" 11.6 ملياراً.

ويلي هذه المصارف بالنسبة لحيازته قروضاً متعثرة "بانكو بي.بي.إم" بقيمة 9 مليارات يورو، ثم "يو.بي.آي" 5.2 مليارات، و"بي.إن.إل" 4 مليارات، و"بي.بي.إي.آر" 3.3 مليارات، و"كاريبارما" مليارين، و"بي.بي. سوندريو" 1.8 مليار، و"كريديم" 500 مليون يورو.

أما حصة بقية البنوك الإيطالية مجتمعة من القروض المتعثرة فتبلغ 18.4 مليار يورو من أصل 94 ملياراً هي مجموع هذه القروض في القطاع المصرفي الإيطالي ككل.

المساهمون