أفضل 10 من العملات المشفرة للاستثمار مع بداية 2025

14 يناير 2025
امرأة تدير استثماراً مالياً عبر الإنترنت، 18 يوليو 2023 (Getty)
+ الخط -

استمع إلى الملخص

اظهر الملخص
- العملات المشفرة أصبحت لاعباً بارزاً في الأسواق المالية، حيث تعتمد قيمتها على حالات الاستخدام الفريدة وتقنية البلوكتشاين التي توفر سجلاً شفافاً ولا مركزياً للمعاملات.

- بيتكوين وإيثريوم تتصدران العملات المشفرة، حيث تُستخدم بيتكوين كوسيلة دفع بديلة، بينما تقدم إيثريوم وظيفة العقد الذكي ودعم التطبيقات اللامركزية، وتشمل العملات الأخرى بينانس كوين وسولانا وريبل.

- تواجه العملات المشفرة تحديات مثل استهلاك الطاقة والمركزية، لكنها تقدم فرصاً استثمارية بفضل الابتكارات التكنولوجية، ويجب على المستثمرين إجراء بحث شامل نظراً للتقلبات العالية والمخاطر.

تقلبت أسعار العملات المشفرة صعوداً وهبوطاً على مدى السنوات الأخيرة، لكنها بقيت موضع جذب استثماري، وها هي تنتعش من جديد بعدما أثبتت نفسها بمرور الزمن لاعبا بارز في الأسواق المالية، حيث تنافس على مكانتها في محافظ العديد من المستثمرين. والرموز المشفرة هي في الأساس أصول رقمية مبنية على التشفير وتستمد قيمتها من حالات الاستخدام الفريدة التي يحاول كل رمز أو مشروع حلها. وتعمل هذه الرموز داخل سلسلة الكتل (بلوكتشاين)، وهي سجل شفاف لا مركزي للمعاملات يمكن للجميع الوصول إليه، علماً أن أي بيانات أو معاملة مسجلة على سلسلة الكتل غير قابلة للتغيير ولا يمكن إلغاؤها.

ووفقاً لمدونة "زيباي" (zebpay)، تشمل أنشطة قطاع التشفير حالياً، مجموعة واسعة من الاحتمالات، من المعاملات الأساسية إلى التعامل مع الرموز غير القابلة للاستبدال والمنصات الرياضية وحتى تطبيقات الألعاب. لكن ما هي أفضل العملات المشفرة التي ترصدها المدونة بما هي فرص استثمار في عام 2025؟

لقد أعدت قائمة بهذا الخصوص، لكنها أشارت إلى أن إعدادها تم بناء على بحث داخلي ولا ينبغي، بالتالي، اعتبارها نصيحة استثمارية، إذ لا بد للمستثمرين من إجراء بحث شامل قبل تداول الأصول المشفرة.

1 - بيتكوين (BTC)

قيمة بيتكوين السوقية 1.79 تريليون دولار وسعرها نحو 90647.77 دولاراً. هي أقدم واحدة بين العملات المشفرة في السوق، كانت البيتكوين هي العملة التي بدأت جنون التشفير بالكامل. منذ بداياتها المتواضعة في عام 2009، ارتفعت إلى ارتفاعات لا يمكن تصورها ولفتت انتباه المستثمرين ووسائل الإعلام والشركات.

تُستخدم الشبكة وسيلة بديلة للدفع مقابل النقد وهي محمية من خلال إجماع إثبات العمل. يتم تخزين جميع المعاملات على blockchain، بينما يمكن للمعدنين كسب مكافآت لكل كتلة من المعاملات التي يؤكدونها.

إيجابيات بيتكوين: أشهر رمز، مما يؤدي إلى استثمارات كبيرة في المشروع. مستقرة نسبيا مقارنة ببعض رموز التشفير الأحدث. أما سلبيات بيتكوين فتنطلق من كونها تعمل على إثبات العمل الذي يستهلك الكثير من الكهرباء ويتطلب وقتاً مفرطا لتأكيد المعاملات. ونظرا لأنها تعمل بمثابة مؤشر لسوق التشفير العام، فإنها نادراً ما تنحرف عن اتجاهات وظروف السوق العامة.

2 - إيثريوم (ETH)

قيمة إيثريوم 367.63 مليار دولار، وسعرها نحو 3053.25 دولاراً. وبعد بيتكوين بين العملات المشفرة الطليعية المتداولة، أثبتت إيثريوم نفسها واحدة من أكثر القوى المهيمنة في سوق التشفير. كانت أول من قدم وظيفة العقد الذكي، والتي تمكن المطورين من إنشاء وتشغيل العديد من الميزات الرئيسية التي نعتبرها أمرا مفروغا منه اليوم. تم بناء إيثريوم أيضا لتوفير منصة للتطبيقات والتمويل اللامركزي، لتصبح blockchain الرائدة لخدمة هذه الحاجة.

إيجابيات إيثريوم: أكبر لاعب في مجال DeFi و dApp. وهذا يمنحه هيمنة السوق ويتطلب من المنافسين تقديم حوافز أكبر بكثير للتبديل. لقد جعلت آلية إجماع إثبات الحصة في إيثريوم blockchain عالية الكفاءة. تركز الترقيات المستقبلية على زيادة TPS وتحسين بروتوكولات الأمان القوية بالفعل.

أما سلبيات إيثريوم: تحتوي إيثريوم أحيانا على حركة مرور عالية على الشبكة يمكن أن تبطئ المعاملات إلى حد الزحف. يجب أن تعتمد على حلول التوسع لمعالجة حركة المرور على شبكتها. ويمكن أن ترتفع تكاليف معاملات الإيثريوم أيضا. في بعض الحالات، يمكن أن تكون الرسوم أعلى من قيمة المعاملة.

3 - بينانس كوين (BNB)

قيمة بينانس كوين في سوق العملات المشفرة حالياً 95.67 مليار دولار وسعرها نحو 664.37 دولاراً. تم إطلاقها في عام 2017، وتطورت BNB من رمز بسيط إلى تشغيل نظامها البيئي الخاص. في البداية، تم استخدام BNB لتوفير مزايا خاصة لمستخدمي بورصة Binance للعملات المشفرة، مثل الرسوم المنخفضة، والوصول الحصري إلى العروض الأولية للعملات واسترداد النقود. اليوم، تشكل العمود الفقري لنظام BNB Chain البيئي، الذي يتميز بالسرعة العالية والتكلفة المنخفضة للتنافس مع هيمنة Ethereum. لقد أثبتت نفسها خيارا قويا في السوق.

اقتصاد دولي
التحديثات الحية

إيجابيات BNB: التكاليف المنخفضة والإنتاجية العالية تعني أنها يمكن أن تخدم طلبا أكبر بكثير من العديد من المنافسين. يوفر لك امتلاك BNB فوائد على منصة Binance للتداول.

 سلبيات BNB: هي رمز مركزي للغاية، حيث يتم التحكم فيه وإدارته بواسطة Binance. وهذا يقلل من الحرية المتاحة لمجتمعها. ويرتبط نجاح BNB بـBinance، والتي استهدفتها الهيئات التنظيمية في العديد من البلدان مثل المملكة المتحدة واليابان وألمانيا.

4 - سولانا (SOL)

قيمة سولانا (SOL) 85.15 مليار دولار وسعرها نحو 175.79 دولاراً. هي عبارة عن منصة بلوكتشين لامركزية تم إنشاؤها في سوق العملات المشفرة من أجل قابلية التوسع في المقام الأول. وهي واحدة من أسرع سلاسل الكتل في السوق، حيث تبلغ سرعة المعاملات فيها ما يقرب من 65000 في الثانية. وهي تحقق ذلك من خلال آلية إجماع Proof of History الفريدة، والتي تسمح للعقد بمزامنة الوقت عبر الشبكة. كانت Solana واحدة من أسرع المشاريع نموا في مجال DeFi ويطلق عليها على نطاق واسع "قاتلة Ethereum".

إيجابيات سولانا: تعد واحدة من أسرع سلاسل الكتل في السوق، مما يجعلها تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين. تتمتع المنصة أيضا برسوم معاملات منخفضة للغاية، بمتوسط 0.00025 دولار. أما سلبيات سولانا: لا يمكن تشغيل Solana بسهولة مع Ethereum، وبالتالي تقييد عقودها الذكية بتلك المصممة للشبكة. وقد شهدت Solana العديد من انقطاعات الشبكة التي جعلتها غير موثوقة لمستخدميها.

5 - ريبل (XRP)

قيمة ريبل (XRP) 136.41 مليار دولار وسعرها نحو 2.37 دولار. وعلى عكس بقية العملات المشفرة ذات الأغراض العامة، تركز XRP على إنشاء حلول دفع للبنوك والمؤسسات المالية. فهو يحل العديد من المشاكل مع الأنظمة المتنافسة مثل SWIFT للتسويات الدولية. فبدلا من استغراق عدة ساعات أو أيام لإتمام التحويلات، يسمح XRP بإكمال مثل هذه التسويات في غضون ثوانٍ. لقد جعلت Ripple التمويل التقليدي أكثر سهولة في الوصول للمستخدمين من خلال التطبيق الفعال لتقنية بلوكتشاين.

إيجابيات ريبل: أسرع بكثير من منافساتها مثل SWIFT. توسيع الوصول إلى الخدمات المصرفية والتسويات الدولية من خلال خفض الحواجز أمام الاستخدام. ومن سلبياتها الشبكة مركزية للغاية حيث يتم تأكيد جميع المعاملات من قبل مجموعة اتحادية من المؤسسات المالية. وتنخرط Ripple Labs في معركة قانونية مع هيئة الأوراق المالية والبورصة الأميركية.

6 - دوجكوين (DOGE)

قيمة دوجكوين 46.91 مليار دولار وسعرها نحو 0.3169 دولار. وهي واحدة من أكثر الرموز شعبية بين المستثمرين. بدأت في البداية في مزحة على Bitcoin، واكتسب مجتمعاً متحمساً ونشطاً. قيمتها الفريدة هي أنها تستند إلى ميم "Doge" الشهير. وتم تأييد المشروع من قبل العديد من الشخصيات في مجتمع التشفير والمشاهير مثل Elon Musk و Vitalik Buterin. ومن المهم ملاحظة أن Dogecoin هي memecoin ولا تتمتع بقيمة جوهرية، باستثناء مجتمع قوي. لكن يجب على المستثمرين إجراء العناية الواجبة الشاملة قبل اتخاذ قرار الاستثمار في Memecoins.

من إيجابيات دوجكوين القيمة الفريدة لـ Memecoin التي حافظت على قوتها في السوق. وثمة مجتمع نشط يعمل على نجاح الرمز في سوق العملات المشفرة المزدحم. ومن سلبياتها أنه لا يوجد تطبيق عملي، القيمة تعتمد فقط على ميم. كما لا يوجد حد أقصى للإمداد الإجمالي من DOGE، مما يؤدي إلى التضخم في الرمز المميز.

7 - العملات المشفرة كاردانو (ADA)

قيمة كاردانو 31.51 مليار دولار وسعرها نحو 0.8964 دولار. وهي عبارة عن مشروع بلوكتشين لامركزي مصمم تصميم منصة مفتوحة المصدر لدعم المعاملات من نظير إلى نظير. تسمح بنيته الهيكلية بالعقود الذكية في سوق العملات المشفرة وبما يضمن القدرة على التكيف وقابلية التوسع مع الحفاظ على تدابير أمنية قوية. من إيجابيات كاردانو كفاءة الطاقة، إذ إن خوارزمية إثبات الحصة (PoS) الخاصة بكاردانو أكثر كفاءة في استخدام الطاقة من نظام إثبات العمل (PoW) الخاص بإيثريوم، مما يؤدي إلى انخفاض تكاليف المعاملات وتقليل التأثير البيئي.

ومن إيجابياتها أيضاً قابلية التوسع، إذ تم تصميم كاردانو للتعامل مع حجم كبير من المعاملات في الثانية، ويوفر منصة قابلة للتوسع بدرجة عالية للتطبيقات اللامركزية (DApps) والعقود الذكية. وكذلك السلامة والأمان: باستخدام لغة برمجة Haskell المعروفة بميزات الأمان الخاصة بها، تضمن كاردانو بيئة آمنة للعقود الذكية المعقدة والتطبيقات اللامركزية، مما يعزز أمان المنصة بشكل عام.

أما سلبيات كاردانو فمنها التبني المحدود. إذ على الرغم من مزاياها، لا تزال كاردانو جديدة نسبيا ولم تحقق انتشارا واسع النطاق مقارنة بمنصات مثل Ethereum، مما أدى إلى انخفاض عدد التطبيقات اللامركزية والعقود الذكية المتاحة. ومنها أيضاً مخاوف المركزية. فعلى الرغم من اللامركزية، يزعم المنتقدون أن Cardano قد لا تكون لامركزية تماما، مما يثير مخاوف بشأن توزيع الرموز والحوكمة داخل المنصة.

8 - أفالانش (AVAX)

قيمة أفالانش 13.78 مليار دولار وسعرها نحو 33.6 دولاراً, وهي تسهل إجراء آلاف المعاملات في الثانية بطريقة لامركزية لا تعتمد على الثقة، وتستخدم للمدفوعات، والتخزين، وتأمين الشبكة. ومن إيجابياتها معالجة المعاملات السريعة، إذ توفر أوقات معالجة سريعة للمعاملات، مما يسمح بإجراء آلاف المعاملات في الثانية بطريقة لامركزية لا تعتمد على الثقة تماماً. ومن الإيجابيات أيضاً، حوافز المشاركة النشطة: يحفز هيكل المكافآت في AVAX المشاركة النشطة داخل الشبكة، ويشجع المستخدمين على المشاركة والمساهمة في النظام البيئي. وكذلك دعم متعدد الاستخدامات لمشاريع Blockchain، لأنها توفر دعماً متعدد الاستخدامات لمبادرات بلوكتشاين المختلفة، مما يمكّن المطورين من إنشاء تطبيقات ومشاريع متنوعة داخل النظام البيئي أفالانش.

أما سلبيات أفالانش فمن أبرزها المنافسة من Ethereum، إذ تواجه AVAX منافسة شديدة من منصات راسخة مثل Ethereum، والتي قد تشكل تحديات في اكتساب حصة السوق والتبني. ومنها متطلبات الرهان العالية للمحقق، بحيث يتعين على المحققين في شبكة Avalanche رهن 2000 رمز AVAX، وهو ما قد يشكل عائقا لبعض المشاركين الذين يتطلعون إلى المشاركة في التحقق من صحة الشبكة. ومنها أيضاً، عدم وجود عقوبات للمحققين: لا يتم معاقبة المحققين الخبيثين أو المهملين في أفالانش بفقدان رموز AVAX الخاصة بهم، مما قد يؤثر على أمان الشبكة وسلامتها.

9 - شيبا إينو (SHIB)

قيمة شيبا إينو 11.81 مليار دولار وسعرها نحو 0.00002014 دولار. وهي مستوحاة من دوج، شيبا هي رمز ميم آخر بوجه كلب كتميمة. من مزايا شيبا أنها علامة تجارية مشفرة قيّمة. فقد استفادت شيبا إينو من العلامة التجارية الصديقة للميم، على غرار دوجكوين، لتبرز في سوق التشفير المزدحم، واكتسبت قوة جذب كبيرة على وسائل التواصل الاجتماعي. ويهدف إنشاء "شيبا سواب" من قبل مطوري شيبا إينو إلى تعزيز مشاركة المجتمع وبناء العلامة التجارية داخل نظام شيبا البيئي. وفي الإمكانات للتداول على منصة روبن هود، يمثل إدراج شيبا إينو المحتمل على منصات مثل روبن هود فرصة لزيادة إمكانية الوصول وحجم التداول.

أما سلبيات شيبا فمنها التقلب الشديد، بحيث تشكل التقلبات السريعة في أسعار شيبا إينو مخاطر للمستثمرين، حيث يبلغ متوسط فترة الاحتفاظ 13 يوما فقط، مما يشير إلى تقلبات عالية وإمكانية حدوث خسائر كبيرة. ومن ذلك أيضاً، الافتقار إلى الفائدة في العالم الحقيقي: تتمتع شيبا إينو بفائدة محدودة في العالم الحقيقي، ولا يقبلها سوى بضع عشرات من البائعين على مستوى العالم، وتفتقر إلى السمات المميزة التي تميزها في المشهد التنافسي للعملات المشفرة.

10 - بولكادوت (DOT)

قيمة بولكادوت 9.4 مليارات دولار وسعرها نحو 6.1 دولارات. وهي عبارة عن بروتوكول Layer-0 لربط وتأمين العديد من blockchains، مما يسمح لها بالتوافق. يتيح هذا نقل جميع أنواع الأصول الرقمية بما في ذلك الرموز والعقود الذكية. ويمكن لهذا البروتوكول ربط blockchains الخاصة والعامة وخدمات Oracle والشبكات الأخرى. إنه يتيح مشاركة المعلومات عبر مجموعة واسعة من الشبكات والبروتوكولات. 

إيجابيات بولكادوت: التوافق هو أكبر نقطة بيع لبروتوكول Polkadot. فهو يسمح لعدة blockchains مختلفة بالوصول إلى البيانات والأصول من بعضها البعض. كما تعتبر Polkadot من بين أكثر المنصات نشاطا للمطورين للإنشاء عليها. أما سلبياتها فتنطلق من كونها تواجه الكثير من المنافسة في هذا المجال، مع وجود بدائل مثل Cardano وCosmos تتنافس على حصة سوقية أكبر. ويتم بيع الفتحات الخاصة بسلاسل الكتل المستقلة عبر المزاد، مما يجعل من الصعب الحصول عليها دون الوصول إلى تمويل كبير.

المساهمون